David Lapish

مراجعة Lowes Financial Management

استخدمنا Lowes لبضع سنوات ولكن وجدنا أن أداؤها لم ...

استخدمنا Lowes لبضع سنوات ولكن وجدنا أن أداؤها لم يكن أفضل مما يمكن للمستثمر المطلع العادي أن يحققه لنفسه. تم استثمار رأس مالنا في حوالي خمس محافظ مختلفة ، تحتوي كل منها على أكثر من عشرة صناديق. كانت بعض الصناديق مشتركة في أكثر من محفظة واحدة. هذا جعل محفظتنا مجزأة دون داع إلى الكثير من الممتلكات الصغيرة في صناديق مختلفة ولكنها متشابهة. لم تكن هناك أيضًا أداة يمكن للعميل استخدامها لمراقبة أداء كل محفظة. أدرجت تقارير Cofunds جميع الصناديق في قائمة طويلة واحدة ولم تذكر (أو حتى تذكر) أداء كل محفظة Lowes فردية. إذا كان هناك صندوقان في محافظ مختلفة ، فسيتم تجميع المقتنيات معًا مما يجعل من المستحيل على العميل معرفة ما إذا كانت المحفظة التي قام بالتسجيل فيها تتماشى مع التوقعات. لقد ناقشت هذا مع IFA الخاص بي ولكن لم يكن هناك أي احتمال لمعالجة هذه المشكلة. نظرًا لأن الأداء العام كان يتماشى فقط مع السوق ، فقد قررت قبل عامين توفير الرسوم وإدارة الأشياء بنفسي باستخدام حساب Hargreaves Lansdown. أنا سعيد جدا لاتخاذ هذا القرار. لا أترك عادةً المراجعات عبر الإنترنت وأقوم بذلك فقط لأن Lowes أرسل لي بريدًا إلكترونيًا وكتب لي يطلب مني القيام بذلك.

مترجم